Le livre bleu de Moneris sur les fraudes visant les entreprises : fraude au point de vente (PDV)

March 30, 2020

Chaque année, les propriétaires de petites entreprises perdent des millions de dollars à cause de la fraude. Qu’il s’agisse du vol d’identité, de la fraude par débit compensatoire, de la fraude en ligne ou des escroqueries en magasin, les fraudeurs peuvent cibler votre entreprise de plusieurs façons. Dans cette édition du livre bleu de Moneris sur la fraude visant les entreprises, nous parlerons des fraudes au PDV en plus de vous donner des conseils pour vous aider à prévenir la fraude.

Le livre bleu de Moneris sur les fraudes visant les entreprises fraude au point de vente

Dans l’article précédent de cette série, nous avons parlé de plusieurs fraudes visant les petites entreprises, notamment la fraude par vendeur à domicile et la fraude en ligne.

Dans le présent article, nous parlerons d’un sujet connexe, soit la fraude au PDV. Être victime d’une fraude peut être effrayant : souvent, vous ne savez pas que vous êtes une cible avant qu’il ne soit trop tard. De plus, de nouvelles stratégies pour profiter des petites entreprises sont constamment mises au point.

Alors qu’est-ce que les propriétaires de petites entreprises peuvent faire? Demeurer informé et vigilant est la meilleure chose à faire.

Activités quotidiennes pour prévenir la fraude en magasin

  1. Ajouter chacune des habitudes ci-dessous à votre routine quotidienne ainsi qu’à celle de vos employés est une excellente façon de garder la fraude en tête et, ultimement, de la prévenir.
  2. Vérifiez régulièrement votre PDV (ou votre clavier NIP) afin de déceler des signes de dommage physique ou d’altération.
  3. Vérifiez régulièrement qu’aucun câble supplémentaire ou mystérieux n’est attaché à vos terminaux.
  4. Confirmez régulièrement que les sceaux de sécurité de vos claviers NIP n’ont pas été coupés ou retirés.
  5. Sécurisez vos appareils de PDV de comptoir au moyen de supports fixes ou de câbles de sécurité, et vérifiez régulièrement que ces derniers ne sont pas endommagés.
  6. Confirmez régulièrement que les numéros de série de vos appareils correspondent aux numéros conservés dans vos dossiers.
  7. Lorsqu’un client paie par carte, portez attention aux éléments suivants :
    1. la netteté des renseignements en relief et de ce qui est écrit sur la carte;
    2. l’hologramme;
    3. la date d’expiration de la carte;
    4. la bande de signature;
    5. la signature du titulaire de carte.
  8. Veillez à ce que les procédures d’acceptation de carte appropriées soient incluses dans les documents de formation de votre personnel.
  9. Affichez clairement les politiques d’échange et de retour du commerce.

Autres façons de prévenir la fraude en magasin

Il y a plusieurs mesures que vos employés et vous pouvez prendre pour prévenir la fraude durant les transactions en personne

Soyez vigilants face aux comportements suspects des clients

Les situations suivantes peuvent indiquer qu’un client tente d’effectuer une transaction frauduleuse.

  • Un client semble prendre des articles à acheter au hasard, sans s’en soucier.
  • Un client semble nerveux ou pressé.
  • Un client tire sa carte de paiement de sa poche plutôt que de son portefeuille.
  • La signature du client ne correspond pas à la signature sur la carte de crédit.
  • Un client achète beaucoup d’articles dispendieux qui semblent aléatoires.

Suivez les procédures adéquates de traitement des transactions

Il peut être facile d’oublier les procédures lorsque vous traitez autant de transactions en magasin chaque jour.

Cependant, il est plus important que jamais que vos employés et vous portiez attention à chaque transaction traitée pour prévenir la fraude. Assurez-vous de faire ce qui suit :

  • Vérifiez toujours les caractéristiques de sécurité de la carte de paiement.
  • Insérez une carte à puce dans le terminal (seules les cartes sans puce doivent être glissées dans le lecteur de carte).
  • Faites toujours une impression de la carte pour les transactions manuelles.
  • Comparez la signature du client à la signature au dos de la carte.
  • Gardez votre lecteur de carte en bon état de fonctionnement.
  • Utilisez de l’équipement de détection de la fraude.

Soyez au courant des autorisations de code 10

Le « code 10 » est un code universel qui permet aux employés d’un commerce d’alerter le service des autorisations d’une transaction présumée frauduleuse sans alerter le client.

Si vos employés ou vous soupçonnez qu’une transaction est frauduleuse et qu’elle doit être examinée de plus près, appelez Moneris au 1 866 802-2637 et suivez les invites pour le code 10.

Vous pouvez protéger votre entreprise contre la fraude

Bien que gérer la fraude peut sembler déplaisant et inévitable, cela n’a pas à l’être. Les petites entreprises ont le plus à perdre si elles sont victimes de fraude, alors vous avez tout intérêt à demeurer vigilant. 

Veillez à ce que vos employés et vous ayez les connaissances et les outils dont vous avez besoin pour reconnaître et prévenir les tentatives de fraude, et votre entreprise sera entre de bonnes mains.


Les renseignements contenus dans le présent article sont fournis à titre informatif seulement. Ils ne constituent pas des conseils d’ordre juridique, commercial ou autre, et ne représentent pas l’opinion de Moneris ou celle des sites Web ou des services cités dans cet article.

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