Les pratiques courantes des fournisseurs de services de paiement pour limiter vos risques

November 4, 2020

Lorsque vous ouvrez un compte de commerçant avec nous, nous effectuons une évaluation de votre entreprise pour déterminer votre niveau de risque. Il n’est pas rare que des limites soient mises en place pour certains types de paiements en fonction de cette évaluation du risque.

Les pratiques courantes des fournisseurs de services de paiement pour limiter vos risques

La raison derrière tout ça est que la plupart des fournisseurs de service de paiement, comme Moneris, transfèrent généralement les fonds aux commerçants avant qu’ils ne soient remboursés par les marques de carte. Nous déployons tous les efforts possibles pour que les commerçants comme vous aient rapidement accès à leurs fonds et, par conséquent, nous assumons le risque qu’une transaction ne soit pas valide ou qu’elle soit incomplète.

De quelle façon limitons-nous les risques? Nous prenons des mesures qui limitent les risques pour Moneris et votre entreprise. Voici certaines de ces mesures :

  • nous pouvons demander un dépôt en garantie pour l’approbation d’un compte lorsqu’une entreprise n’a pas réellement d’historique, de crédit ou d’activités;
  • nous pouvons demander un bien en garantie pour les entreprises faisant partie de la catégorie des commerçants à haut risque;
  • nous déterminons les volumes hebdomadaires et mensuels de transactions par cartes de crédit et de débit traitées par le commerçant, et nous limitons les transactions qui dépassent ces volumes;
  • nous déterminons la façon dont votre entreprise accepte les paiements et nous approuvons les transactions en fonction des modes d’acceptation prédéfinis : en personne (carte présente = faible risque), commerce électronique (carte absente = risque élevé), commande postale ou téléphonique (carte saisie manuellement = risque le plus élevé).

En plus de tout ça, les acquéreurs de transaction gardent un œil sur les débits compensatoires, les remboursements, les taux élevés de refus, et l’utilisation inappropriée de fonctions comme les transactions forcées et les préautorisations. Lorsque nous constatons une augmentation d’activités de ce genre, un délai de règlement peut se produire ou nous pouvons exiger que vous fournissiez un bien en garantie qui n’a pas été requis au départ lors de l’approbation de votre compte. Ces mesures sont prises pour garantir que les paiements sont valides et pour vous protéger contre les activités frauduleuses.

En plus de tout ça, les acquéreurs de transaction gardent un œil sur les débits compensatoires, les remboursements, les taux élevés de refus, et l’utilisation inappropriée de fonctions comme les transactions forcées et les préautorisations. Lorsque nous constatons une augmentation d’activités de ce genre, un délai de règlement peut se produire ou nous pouvons exiger que vous fournissiez un bien en garantie qui n’a pas été requis au départ lors de l’approbation de votre compte. Ces mesures sont prises pour garantir que les paiements sont valides et pour vous protéger contre les activités frauduleuses.

Ce ne sont que quelques-unes des pratiques prises par Moneris pour limiter les risques et assurer le bon fonctionnement de votre entreprise.

Vous voulez en savoir plus? Consultez notre article sur les façons d’éviter que votre compte soit signalé comme risqué.


Les renseignements contenus dans le présent article sont fournis à titre informatif seulement. Ils ne constituent pas des conseils d’ordre juridique, commercial ou autre, et ne représentent pas l’opinion de Moneris ou celle des sites Web ou des services cités dans cet article.

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